Políticas Antilavado (PLD/FT)

I. Marco Regulatorio Obligatorio

En virtud al aumento de velocidad en plataformas interbancarias, la arquitectura de Arkax se mapea intrínsecamente a los requerimientos de la normativa internacional de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (PLD/CFT). Todo flujo electrónico y generación de CLABE se halla bajo supervisión continua contra operaciones inusuales (Reportes de 24 horas y Reportes Trimestrales).

II. Identificación Transversal (Nivel KYC-3 y KYB)

Se prohíbe tácitamente habilitar las llaves en Entorno de Producción (`sk_live_...`) si el corporativo integrador no ha concluido exitosamente el Onboarding KYB (Know Your Business). El escrutinio de Arkax demanda:

1. Actas Constitutivas notariadas y Boletas del Registro Público de Comercio, vigentes.
2. Verificación de Beneficiarios Controladores (Propietarios con más del 25% de títulos).
3. Constancia y manuales del Oficial de Cumplimiento designado (Para verticales Transaccionales y Emisoras).
4. Verificación cruzada (Cross-check) con las listas restrictivas internacionales (OFAC, ONU y autoridades locales).

III. Monitoreo Algorítmico AI-AML

Más allá del escrutinio inicial, Arkax corre algoritmos de Detección de Anomalías Transaccionales en su Core Bancario (AI-AML). Patrones como el pitufeo (smurfing), escalada exponencial rápida hacia Cuentas Concentradoras recién abiertas, y triangulación interbancaria hacia jurisdicciones denominadas "Paraísos Fiscales" detonarán un Bloqueo Temporal Automático y la exigencia inmediata de soportes documentales de origen y destino por parte del equipo de Cumplimiento Normativo (Compliance) de Arkax.